为什么比特币是对政府最友好的加密货币？揭示了三个原因

比特币和去中心化的思想给当今社会带来了巨大的冲击，一些非法使用也给各国政府的监管带来了挑战。 可以想象，各国应该严格控制比特币等加密数字货币。

事实上，恰恰相反，比特币正在蓬勃发展。 这背后的原因是什么？

全球领先的加密货币对冲基金MetaStable Capital合伙人Haseeb Qureshi分享了他的观点，让我们和他一起聊一聊。

笔者最近一直在思考这个问题，因为它可以准确预测加密数字货币的未来。 仔细考虑后，有三种可能。

技术创新没有对错

首先，第一个可能的朋友是“技术创新没有对错（All innovation is good innovation）”。

或许各国都意识到区块链技术的蓬勃发展是必然的，不想因为过度监管而扼杀创新的种子。 这似乎是有道理的：在这个行业你经常可以听到“区块链不是比特币”，区块链技术也不再是一个敏感话题。

但这样的友情并不尽如人意。 首先，区块链的架构现在已经基本定型，未来的工作只会是进一步修修补补和大规模落地，而比特币的进一步发展似乎也不太可能对区块链在企业落地带来任何帮助。 如果政府允许比特币蓬勃发展只是为了将企业区块链推进到一个新时代，那么比特币的工作就完成了。

或许是各国看到了互联网空前繁荣带来的红利，都想像当年支持互联网一样支持区块链。 很明显，对互联网监管采取观望态度有助于它蓬勃发展，也许各国也打算对区块链采取同样的做法。

但出于监管方面的考虑，许多政府明确反对端到端加密、P2P文件共享、基于洋葱路由器的隐私技术以及帮助逃税的金融网络（其中最常见的是e-gold，为此导致出台了相应的全球金融监管政策，例如美国《外国账户税法》（FATCA））。 如果比特币真的威胁到金融监管，那它的危险性将远远超过上述任何一种技术。

从这些例子可以看出，“技术创新没有对错”的观点并不能完全理解各国为何对比特币采取宽松的态度​​。

没有意识到比特币的危险

第二种可能是各国就像《农夫与蛇》中的农民一样，没有意识到比特币就是最终会咬他们的蛇。

不过，从历史上看，比特币的支持者几乎没有影响力。 过去，比特币因与犯罪、暗网和无政府主义有太多关联而受到批评。

这个朋友也缺乏强有力的说服力。 于是，笔者想到了第三种也是最激进的一种可能。

比特币不构成威胁

我越来越相信这个观点。 事实上，由于三个主要原因，比特币可能是对政府最友好的加密货币。

虽然比特币通常被描述为一种匿名的加密货币，但事实并非如此。 比特币实际上是一种匿名的加密数字货币。 匿名和假名有什么区别？ 答案很明显：即使使用假名，您的行为仍然可以被追踪和监管。

政府是否解释如何监管？ 当你用法定货币购买加密货币时，这些规定就产生了，加密货币交易所根据 KYC（了解你的客户）规则收集关于你的信息。 在调查可疑活动时，不同的加密货币交易所共享此信息。

如果不使用加密数字货币交易所，直接在比特币主网上交易怎么办？ 你的行为仍然可以被追踪。

比特币行业巨头BitFury开发的启发式聚类分析算法，可用于识别您使用的加密数字货币兑换、混币服务等常见区块链服务。 加密货币研究公司 Chainalysis 的超级节点大量连接到比特币网络，并将交易与其原始 IP 地址相关联。

即使使用加密或 IP 地址转换（大多数用户不这样做），如果你想将你持有的比特币转换回法定货币，这个过程也受到严格监管。 通常，如果你的比特币持有量被证明与非法活动有关，你将被拒绝兑换法定货币。

这不仅仅是纸上谈兵。 加密货币交易所对比特币的流向有清​​晰的洞察力，足以防止黑客攻击和资金盗窃等恶意活动，并定期提交可疑活动报告（所有美国加密货币交易所都需要）。

因此，比特币不是犯罪分子的保护伞。 例如，调查俄罗斯干涉美国大选的特别检察官、前联邦调查局局长罗伯特·穆勒就发现了俄罗斯黑客使用比特币购买服务器的证据，即比特币。 首起疑似门头沟事件的主犯也逃不过法律制裁。

据报道，为执法部门、联邦调查局、中央情报局和其他机构提供加密货币监控服务的 Chainalysis 等公司在 2018 年从政府合同中获得了超过 570 万美元的收入。

启发式聚类分析算法聚类的比特币交易信息

上图中圆圈的大小表示流入这些地址的比特币数量，每一行代表一笔交易。 通过与不同比特币服务提供商的交易，可以识别和标记这些地址在现实世界中的身份。

大多数加密货币用户没有做过任何违法的事情，因此不必担心成为监视的目标。 但是，在这种情况下，比特币与我们使用的其他系统有什么区别？ 我们通常认为我们的手机通话是私密的，但与此同时，我们都知道如果受到调查，我们的电话可能会被窃听，或者我们的电话服务提供商要求交出我们的信息。

但我们并不感到害怕，因为这种监视的可能性很小，而且通常存在重大的法律障碍。 尽管如此，如果有一天我们的手机通话内容在法庭上作为证据向陪审团播放，我们也不会感到惊讶。 可以说，比特币已经沦为这种安全模型。

所以有人说使用比特币的隐私性甚至不如使用海外银行系统。 对外国银行缺乏管辖权是美国政府头疼的问题。 区块链上的所有数据都是可见的。 如果每一个海外金融机构都通过区块链公开进行交易，这对美国政府来说是一件多么大的礼物！

客观地说，比特币的假名机制看起来像是在促进经济隐私方面迈出了非常激进的一步。 但这种基于假名的隐私比完全没有隐私更危险。 因为越是公民表现出良好的自制力比特币为什么能逃避政府监管，积极维护社会保障，国家就越敢于真正意义上赋予公民权力。

我坚信，如果比特币成功，它将成为一种全球性的加密货币。 世界上每个经济体都将通过使用比特币作为新的全球加密货币而团结起来。

慢慢地，我越来越意识到这个想法是多么的牵强附会。 不仅因为比特币不能成为全球货币，还因为比特币不成为全球货币也能成功。 传统上，每种货币都必须充当交换媒介、价值单位和价值储存手段。

出于多种原因，比特币不太可能成为全球货币，其中的原因非常复杂，每个原因都值得详细介绍。

但简而言之：比特币相对于其他货币具有过高的延迟和低吞吐量，并且由于粉尘限制（Dust Limit，指限制交易金额过小（也称粉尘）的交易），由于比特币的空间是非常珍贵，如果全部被这些小交易占用，会极大影响整个网络的效率，目前非隔离认证（SegWit）交易的粉尘上限约为3美分），可分性比特币太低了。

最重要的是，即使闪电网络等第二层扩展技术被证明是成功的，比特币的通货紧缩货币政策也会使其成为一种糟糕的交换媒介。

如果这些因素逐渐导致比特币下跌，而央行普遍认为加密货币构成了巨大威胁，政府将乐于激励（或强制执行）使用国家法定货币来维持主权货币政策。

值得注意的是：金钱是最终的网络效应，而且粘性很强。 在第一世界（即世界上最繁荣的工业化地区）尤其如此。

今天的金融系统可能建立在生锈的旧齿轮上，但它已经过翻新，具有如此多的抽象层和可用性，适用于大多数用户的大多数用例。 另一方面，我们目前的金融系统在用户体验方面远远领先于任何加密货币。

所以比特币不适合做全球货币，但还是可以茁壮成长的！ 正如 Castle Island Ventures 合伙人、Coinmetrics.io 联合创始人 Nic Carter 在一篇文章中所说，比特币正逐渐朝着“数字黄金”的方向发展。

需要看到的是，比特币距离成为“数字黄金”还有很长的路要走。 且不说比特币价格的波动性，而目前黄金的市值高达数万亿美元，已经成为全球最重要、最主要的保值手段。 与黄金相比，比特币相形见绌。

但各国政府并不会全力以赴保护黄金的主导地位（除非他们持有一定数量的黄金储备），全球价值储存的差异不会对其权力构成重大威胁。

但需要注意的是：如果比特币能够成为一种交易媒介，那么它至少应该支持一个繁荣的链上经济比特币为什么能逃避政府监管，其用户应该能够在一个平行的、抗审查的经济体系中进行他们的金融生活。 但比特币已被证明是一种糟糕的交换媒介，而且完全基于比特币的实体企业很少。

如果比特币被视为一种价值储存手段，这就非常有意义了。 比特币的使用过程必须以法币兑换开始，以法币兑换结束。 中间过程可能会经过一些链下加密数字货币交易所，比如 Coinbase 和 Bitfinex。

这些加密数字货币交易所服务于多个政府，充当政府监管链活动的右臂。 任何犯罪活动最终都需要与法定货币挂钩，因为比特币作为一种价值储存手段无法为现实世界的运营提供资金。

比特币也不支持去中心化交易所 (DEX) 或与其他区块链轻松互操作。 这迫使市场围绕这些链下加密货币交易所进行整合。

这种观点为印度等国家禁止加密货币提供了巧妙的搭档。 这些国家实行严格的资本管制，新兴中产阶级渴望摆脱本国法定货币。

所以这些国家的首要重点是经济保护主义和防止资本外逃，对黄金的进口也有非常严格的限制。 但对于不惧怕资本外逃的国家来说，比特币作为一种保值手段，不会对政府构成威胁。

但比特币作为一种交换媒介对政府来说是可怕的。 中心化数字货币公司 Liberty Reserve 是这种交易媒介的典型代表，被美国政府关闭，试图规避政府对金融监管的垄断。

但是，如果比特币只是作为一种纯粹的价值存储，使用过程中的各个过程很容易受到政府的监管，离不开当前的金融体系，它就无法生存，那么它对政府的威胁不大。 它甚至可以被认为是一种技术创新。

读到这里，你可能会认为我写这篇文章是为了取笑比特币。 但我实际上非常看好比特币。 比特币是迄今为止最去中心化的加密货币，从政治角度来看，它是唯一可以被视为无国籍的加密货币。 这使得比特币作为一种价值储存手段具有其他加密货币无法比拟的巨大优势。

正如您足够聪明地注意到的那样，今天几乎所有其他加密货币都可以在地图上精确定位。 例如，我们可以分辨出某种加密货币的设计理念来自于哪个想法。 通过简单的搜索，我们可以知道某种加密货币的创始人来自哪里，他们住在哪里，以及他们在哪里推广它。 这个项目。

比特币是唯一的例外。 它的创建者名叫中本聪。 就像一个幽灵，没有人知道他的任何信息。 我们只能根据这个化名推测他可能是日本人。 比特币不属于任何人，也不依赖于任何人。

如果现在的比特币开发者全部被抓起来关进监狱，另一批开发者将立即接手并完成剩余的开发工作。 这也意味着，即使任何一个国家的政府一直在暗中支持比特币的发展，他也无法控制整个比特币网络，但人们往往并不完全了解这个事实。

比特币的无国籍特性使其成为唯一可以被各国央行购买的加密数字货币。 事实上，比特币只有被各国央行购买，才能像黄金一样成为万亿美元资产。 使比特币合法化并将其整合为真正的数字黄金。

中央银行可以购买以太坊和其他加密货币吗？ 我怀疑这是不可能的，因为这些加密货币背后是有管理机构和实际领导者的公司或组织。

但我也非常喜欢以太坊。 以太坊由Vitalik Buterin创建，开发团队成员主要来自美国和欧洲。 V神到处宣传以太坊。 整个团队都有详细的计划，有时会因现实而改变主意（The DAO事件后团队决定回滚交易，所以硬分叉出了以太坊和以太坊经典）。 他们有自己的国籍和对自己国家的忠诚。

另一方面，比特币几乎无处不在：每个国家都可以在比特币中看到自己。 美国人看到比特币基金会和很多比特币核心开发者都是美国人，日本人认为中本聪是其中之一，英国方面则称中本聪可能有英国血统，而中国人最引以为豪的一点就是矿机控制整个挖矿行业，保证比特币的安全。

在这一点上，我不是在批评以太坊！ 以太坊是一个非常具有创新性的项目，即使是那些需要整个社区通力合作，甚至有中心化倾向的创新，也能在以太坊上快速落地。

鉴于以太坊还是一个非常年轻的项目，以太坊和比特币在这一点上没有可比性也是可以理解的，我们不应该对它抱有太大的期望。 也许十年后，情况会有所不同，但就目前而言，比特币正在蓬勃发展。

比特币是最接近全球货币的加密货币。 上面讨论的因素增加了政府将比特币视为一种价值储存手段的可能性。

请记住，一旦政府真的开始相信比特币是一种威胁，他们将立即禁止比特币并关闭所有加密货币交易所。 这将导致比特币价格大幅下跌，流动性恶化，对整个比特币生态系统造成致命打击。 当然，比特币不会因此而退出历史舞台，而是比特币替代黄金之梦的破灭。

某种程度上，比特币的技术惯性（Technological Inertia，经济学术语，是指在某一代产品上具有绝对优势的企业，往往倾向于修补这一代产品，而不是抢先开发下一代产品。 ) 和较弱的隐私保障带来了远超我们想象的强大适应性。 也许如果比特币像以太坊或以隐私为中心的 Zcash 那样进行了激进的创新，它可能不会拥有比特币今天的荣耀。

如果比特币已经转变为一种价值储存手段，其他加密货币能否成为全球交换媒介？ 到目前为止，我坚信政府在短期内还没有看到任何这种情况发生的迹象，这就是政府允许区块链实验继续进行的原因。

但说实话，我们加密数字货币的从业者也清楚地意识到，要成为全球交易媒介并不是那么简单。 毕竟，一个基于加密数字货币的杀手级应用，在业界还是很奢侈的。

但随着技术的成熟和这些区块链系统的可扩展性增加，这种情况将会改变。 事实上，如果发生这种情况，我们应该期望下一阶段的加密货币不会引起反对。

从本质上讲，我们现在所做的是从内部看豹。 只有历史才能告诉我们这些观点是否正确。 说实话，这些观点是基于我作为加密数字货币从业者的经验。 不幸的是，我不是法律法规或国际政治方面的专家，所以我不能保证这些观点是完全正确的。

事实上，各国政府在制定政策时并不完全遵循某项政策，而是多个参与者共同推动的复杂过程。 纵观近十年各国政府对加密数字货币的态度，历史经验清楚地告诉我们：从第一原则上很难预测政府制定的政策。

不管怎样，我很想看看区块链实验将如何改变我们未来的生活。 毫无疑问，50 年后金钱的运作方式将与今天截然不同，唯一的问题是弄清楚我们需要做些什么来推动这种变化。